יועץ פנסיוני

החל מפברואר 2006 ,החליט משרד האוצר לשדרג את רמת הידע והמקצועיות של העוסקים בתחומי הביטוח,פנסיה ופיננסיים.
על מנת לעסוק בתחומים אלה,יש לעמוד בבחינות רישוי של משרד האוצר .
במסגרת שינוי זה, האוצר פתח דלת לכניסת הבנקים לתחום הפנסיוני.
כיום, המשווק/היועץ הפנסיוני הינו מקצועי מבוקש ביותר הן ע”י חברות הביטוח, בנקים, סוכנויות, בתי השקעות ועוד.

תהליך הרישוי כולל לימודים לקראת:
◄ בחינה של משרד האוצר ביסודות הביטוח
◄ 3 בחינות של הרשות לני”ע במבואות (סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות וכלכלה)
◄ בחינות גמר :
▪ בחינת גמר של משרד האוצר בביטוח פנסיוני
▪ בחינת גמר של הרשות לני”ע בניתוח ניירות ערך ומכשירים פיננסיים (מקצועית א’)
▪ התמחות בת חצי שנה- ניתן להתחיל את ההתמחות לאחר מעבר הבחינות ביסודות (סעיף 1+2)

◄ בעלי תואר ראשון בתחומי מדעי החברה,זכאים לקבל פטור מ-3 הבחינות של המבואות (לבדיקת זכאות לפטור - יש ליצור קשר עם מכללת עדיף).

תוכנית הלימודים כוללת:

שלב א - יסודות הביטוח
◄ מבוא לענף הביטוח, הכרת מושגים בסיסיים, משמעות ההתקשרות בחוזה ביטוח. חוקים הקשורים לענף הביטוח
◄ עקרונות הביטוח
◄ חוק חוזה הביטוח
◄ חוק הפיקוח על עסקי ביטוח
◄ חוזרים של המפקח על הביטוח+ חוק ועדת בכר
◄ מושגים בביטוח משנה, בסיסי התביעה, תעריפים,קרנית
◄ כללים מקובלים בענף הביטוח
◄ פקודת מס הכנסה, חוק ביטוח לאומי (נוסח משולם), עקרונות יסוד בקופות גמל
◄ חזרה

▪ היקף הלימודים: 7 מפגשים של 6 ש.א. (42 ש.א.)

שלב ב - לימודי מבואותשלב ג - קורס בביטוח פנסיוני
◄ מבוא לביטוח חיים – תוכניות יסודיות: ריסק (ריסק 1/5, הכנסה למשפחה), מעורב, מעורב זפ”ק, כל החיים,
גימלה א;ב;ג;ד
◄ תכניות ”עדיף” פרט+תכנית ”עדיף 2001/4”
◄ נספחים: ריסק כנספח, ”רמה”, מוות מתאונה, נכות מתאונה, גילוי מחלות קשות, א.כ.ע.,
הרחבה לנכות רגילה ומקצועית
◄ ערכי פדיון וסילוק, הצמדה בביטוח, הפוליסה המשתתפות ברווחים
◄ ההצעה והפוליסה(להזכיר חוק חוזה ביטוח) יסודות מתמטיים בביטוח חיים, החיתום בחיים
◄ פוליסות 2001/2004 + מבחן ביניים מס’ 1
◄ ביטוחי בריאות וסיעוד
◄ מס הכנסה א’ – הטבות אישיות במס הכנסה
◄ מיסוי רווחי הון, תרגול מס הכנסה לפרט +
◄ חוקים ודיני עבודה: חוק פיצויי פיטורין, הגנת השכר, הסכמים קיבוציים, חוק גיל פרישה
◄ ביטוח מנהלים, תקנות קופות גמל
◄ ביטוח מנהלים בעלי שליטה
◄ מיסוי פיצויים, ותנאי משיכה מקופ”ג
◄ חזרה ותרגול ביטוחי מנהלים +
◄ ביטוח שותפים ואנשי מפתח
◄ תאונות אישיות, נוסעים לחו”ל וביטוח עובדים זרים
◄ ביטוח לאומי: זיקנה, שאירים, נפגעי עבודה, נפגעי תאונות, נכות כללית, זכויות בפשיטת רגל
◄ פנסיה תקציבית, קרנות הפנסיה הוותיקות
◄ קרנות הפנסיה החדשות
◄ חזרה ותרגול קרנות הפנסיה
◄ חוזרי המפקח, חוקי ועדת בכר
◄ השלמות ביטוחים עסקיים
◄ תרגול ופתרון מבחנים

▪ היקף הלימודים: 22 מפגשים של 6 ש.א. (סה”כ 132 ש.א.)