אורין שפלטר השכלה פיננסית - סניף חיפה

תכנון ומיסוי פרישה

  • סוג הלימודים במוסד:
     לימודי תעודה
  • אזור גיאוגרפי:
     חיפה והסביבה - חיפה

אודות:
עזיבת עבודה ופרישה לגמלאות, הינן אבני דרך משמעותיות בחייו של היחיד. השינויים התכופים בחקיקה, במיסוי ובתקנות הפנסיוניות, מעניקים מעמד שונה לכספים שנצברו בתקופות שונות ומשפיעים על הצבירה ואפשרויות המשיכה, שיעמדו לזכותו של היחיד במעבר בין מעסיקים ובצאתו לגמלאות.
ניהול ותכנון נכון של הכספים והנכסים העומדים לרשות היחיד, עשויים לחסוך לו סכומי כסף רבים במעבר בין מעסיקים, להניב הכנסה גבוהה יותר בצאתו לגמלאות, ולשפר באופן מהותי את רמת החיים הצפויה לו.
הקורס יעניק למשתתפים ידע תיאורטי רחב וכלים מקצועיים מעשיים, לניתוח אפשרויות משיכה ומימוש כספים, תוך שימוש מושכל של מקלטי המס הרלוונטיים לגבי כספי הפיצויים, כספי התגמולים, סכומי הון וקצבה בגיל פרישה ונכסים פיננסים אחרים.

קהל היעד:
הקורס הינו קורס מתקדם מעשי, המיועד לעוסקים בתחום הפרישה – סוכני ביטוח, רואי חשבון ויועצי מס, ויועצים וסוכנים פנסיוניים.

מטרות הקורס:
◄ הכשרת אנשי המקצוע בתכנון עזיבת עבודה ופרישה לגמלאות לסוגיהן השונים.
◄ הקניית ידע תיאורטי ומעשי בכללי משיכת כספי פיצויים, תגמולים וקצבה.
◄ תכנון מקלטי מס מיטביים, המותאמים ליחיד בפיצויים, תגמולים וקצבה.
◄ הענקת כלים לכתיבת דוח מקצועי ללקוחות בעלי מאפיינים שונים.
◄ הקניית ידע תיאורטי ומעשי במילוי הניירת הרלוונטית למס הכנסה.

יתרונות הקורס:
◄ הכשרת העוסקים בתחום להוות גורם מקצועי בר סמכא בתחום הפרישה.
◄ שימור קהל הלקוחות לאורך שנים וליוויים בתחנות משמעותיות בחייהם.
◄ הגדלת הכנסות ונתח שוק, ע"י פיתוח שירותים לתכנון פרישה.

מבנה הקורס:
הקורס מונה 10 מפגשים בני 5 שעות הדרכה (4 שעות עגולות) – סה"כ 50 שעות לימוד.
הקורס מחולק למספר נושאים ראשיים. בכל נושא, לצד הקניית הידע המקצועי, יושם דגש על תרגול מעשי וסימולציות ברמות מורכבוּת שונות, בהן עשויים להיתקל העוסקים בתחום הפרישה במהלך עבודתם.
במהלך הקורס נתרגל 12-15 מקרי עזיבת עבודה ו/או פרישה לגמלאות, ובסיום הקורס יתבקש כל משתתף להגיש עבודת גמר, הכוללת ניתוח והצגה של תיק עזיבת עבודה או פרישה, לרבות מילוי ניירת למס הכנסה וניסוח דוח ללקוח.

חומר לימודי:
ספר מקיף הכולל את מצגות הלימוד וחומרי עזר נלווים: קבצי וטבלאות אקסל, טבלאות נתונים של סוגי הפוליסות ע"פ התקופות השונות ותנאיהן, טבלאות מקדמי המרה לקצבה, סימולטורים לחישוב ערך עתידי וקבלת קצבה או אנונה, נוסחים של כתיבת עבודות וכן מידע מלא של לקוחות פורשים, להם יעצנו בשנה האחרונה.

השיעורים בקורס מוקלטים ויעמדו לרשות המשתתפים בתיקיית הקורס ברשת!

מתכונת הקורס:
◄ 10 מפגשים - 4 שעות בכל מפגש, יום בשבוע בבוקר.
◄ סה"כ 50 שעות לימוד.

בין נושאי הלימוד:
◄ התפתחות ענף הביטוח בישראל.
◄ פנסיה וקצבה בקרנות הפנסיה, בביטוח מנהלים ובפנסיה התקציבית.
◄ קצבאות הביטוח הלאומי.
◄ סוגי מעסיקים והסדרים פנסיוניים, סוגי עובדים וזכויות פנסיוניות.
◄ מאפייני לקוח עם הסדרים קיימים.
◄ מיסוי פיצויי פיטורים ומקלטי המס.
◄ מיסוי קצבאות והטבות.
◄ היוון קצבאות.
◄ כללי ומיסוי משיכת תגמולים מקופ"ג.
◄ תכנוני מס בגיל פרישה.
◄ מכשירים פיננסים.
◄ תרגול מעשי וניתוח פרישה לדוגמא.

*פתיחת הקורס מותנית במינימום משתתפים.

השאר/י פרטים ללא כל התחייבות וקבל/י את כל המידע אודות קורס תכנון ומיסוי פרישה באורין שפלטר.


כל מסלולי הלימוד של  אורין שפלטר השכלה פיננסית - סניף חיפה


לימודים + נרשמים ללימודים  -כל ההצעות ללימודים בישראל יועצי הלימודים שלנו ישמחו לעזור לכם ללא תשלום בטלפון 073-2158649